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アクティブファンドとインデックスの中身を比べた記事と、投資信託のしくみを説明する記事です。
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- AB・米国成長株投信は、S&P500と中身がどこまで違いますか？上位10社のうち7社は同じですが、銘柄数は8分の1で、情報技術はむしろ少なめです。ここ1年はS&P500との差が開きました。
- AB・米国成長株投信のBコースとDコースは、何が違いますか？中身は同じマザーファンドで、5年の増え方もほぼ同じです。違うのは分配金の出し方で、この1年に出た分配金はDコースがBコースの3倍以上でした。DコースはNISAの成長投資枠の対象外です。
- ゼウスとフィデリティ・USリート・ファンドBは、何が違いますか？どちらも米国のREITに投資する毎月分配型で、上位10社のうち7社が同じです。それでも5年の増え方は＋37.1%と＋63.3%で、この5年はどの1年もフィデリティが上回りました。
- 国内株式の5本は、中身がどこまで重なっていますか？一覧表の国内株式5本の上位10社を並べると、三菱UFJだけが5本すべてに入っていました。2本ずつ比べた重なりは1〜4社で、いちばん重なる組み合わせでも5年の増え方は大きく違います。
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- 世界のベストとキャピタル世界株式ファンドは、何が違いますか？どちらも世界の株を選んで持つアクティブファンドですが、上位10社で重なるのはマイクロソフトだけでした。世界のベストは先進国の資本財・金融が多く毎月分配、キャピタル世界株式ファンドは新興国も含めて情報技術が多く、分配金は出していません。
- チャートの「分配金再投資」の線と、基準価額の線は何が違いますか？分配金再投資の線は、受け取った分配金で同じファンドを買い増したとみなした値です。分配金の多いファンドほど、基準価額の線との差は年々大きくなります。
- トータルリターン（通知制度）は、どう見ればいいですか？評価金額に、受け取った分配金と売った金額を足し、買った金額を引いた数字です。分配金を受け取るファンドでは、評価損益だけを見ると実際より悪く見えます。
- 売れ筋ランキングの上位は、成績もいいですか？ランキングが数えているのは、買われた金額や件数で、成績ではありません。純資産の大きい人気の16本では、5年でオルカンを上回ったのは4本でした。
- 分配金利回りは、どう計算されていますか？過去1年の分配金を、月末の基準価額で割った数字です。世界のベストは約21.8%でしたが、1年で実際に増えた割合は14.5%でした。
- 純資産が急に増えたファンドは、そのあと成績が落ちますか？1年で純資産の5割以上のお金が入ったファンドを、その前・その年・次の年で並べました。お金が入った年はオルカンを上回りやすく、次の年は差が小さくなりましたが、大きく崩れたとまでは言えませんでした。
- 騰落率の「6か月・1年・3年」は、どこから数えていますか？基準日から、その期間だけさかのぼった日と比べています。分配金を入れるかどうかと、基準日がいつかで、同じ「1年」でも数字は大きく変わります。
- 信託財産留保額は、いつかかりますか？途中で解約するときだけです。差し引かれたお金はファンドの中に残り、持ち続ける人の財産になります。一覧表の25本では7本にかかります。
- 1年ごとの順位は、毎年入れ替わりますか？2020〜2025年の6年について、1年ごとの増え方で16本に順位をつけました。2020年に1位だった未来の世界は翌年16位になり、2022年までは前の年の順位がほとんど当てになりませんでした。2023年からは並びが続いています。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 個別元本とは何ですか？分配金や売ったときの税金を決める、その人だけの「買った値段」です。元本払戻金を受け取ると下がり、買い増すとならされます。
- AB・米国成長株投信は、S&P500と中身がどこまで違いますか？上位10社のうち7社は同じですが、銘柄数は8分の1で、情報技術はむしろ少なめです。ここ1年はS&P500との差が開きました。
- AB・米国成長株投信のBコースとDコースは、何が違いますか？中身は同じマザーファンドで、5年の増え方もほぼ同じです。違うのは分配金の出し方で、この1年に出た分配金はDコースがBコースの3倍以上でした。DコースはNISAの成長投資枠の対象外です。
- 運用報告書（全体版）は、どこを見ればいいですか？決算ごとに作られる、ファンドの成績表です。全体版では、実際にかかった費用、分配金の出どころ、持っている全銘柄まで分かります。
- 元本払戻金（特別分配金）と普通分配金は、何が違いますか？違いは、受け取る人の買った値段で決まります。ファンドが稼いだかどうかを表す「当期の収益」「当期の収益以外」とは、見ている側が違います。
- AB・米国成長株投信とフィデリティ・米国優良株・ファンドは、何が違いますか？どちらもS&P500をベンチマークにする米国株のアクティブファンドで、上位10社のうち5社が同じです。5年の増え方は、ABのDコースが＋104.5%、フィデリティが＋161.4%で、フィデリティはS&P500とほぼ同じでした。
- ファンドの分類（カテゴリー）は、どう決まっていますか？目論見書に載る協会の分類と、評価会社が成績を比べるために付ける分類の2種類があります。半導体のようなテーマは、どちらの分類にも出てこないことがあります。
- 米国株のアクティブ4本は、中身がどこまで重なっていますか？AB・米国成長株投信、フィデリティ・米国優良株、ICA、netWINの上位10社を並べると、エヌビディア・マイクロソフト・アルファベット・アマゾンの4社が4本すべてに入っていました。5年では3本がS&P500とほぼ同じで、ABだけが大きく下回りました。
- マザーファンドとファンド・オブ・ファンズとは？多くのファンドは、別のファンドを通して株を持っています。AB・米国成長株投信とキャピタル世界株式ファンドの例で見ます。
- 基準価額が1万円を下回っているファンドは、損をしているのですか？基準価額が1万円より低くても、損をしているとは限りません。毎月の分配金で財産を払い出していると、運用で増えていても基準価額は下がります。基準価額が2,000円台でも、5年で4割以上増えていたファンドがあります。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- netWINのAコース（為替ヘッジあり）とBコースは、5年でどれだけ差が開きましたか？中身は同じマザーファンドで、違うのは為替ヘッジの有無だけです。それでも5年の増え方は、ヘッジありのAコースが＋50.4%、ヘッジなしのBコースが＋161.3%で、110ポイント以上の差がつきました。純資産はBコースがおよそ11倍です。
- netWIN GSテクノロジーと次世代通信関連は、中身がどこまで重なっていますか？業種の配分はほとんど同じで、情報技術がどちらも約7割です。上位10社のうち4社が共通ですが、netWINは米国の大手IT企業に集中し、次世代通信関連は台湾・日本・中国の部品メーカーも持っています。5年は次世代通信関連が上回りました。
- 投資信託の費用は、いつ・いくらかかりますか？買うとき、持っているあいだ、売るときの3回です。いちばん大きいのは、毎日引かれ続ける信託報酬です。
- 米国株のアクティブ4本は、中身がどこまで重なっていますか？AB・米国成長株投信、フィデリティ・米国優良株、ICA、netWINの上位10社を並べると、エヌビディア・マイクロソフト・アルファベット・アマゾンの4社が4本すべてに入っていました。5年では3本がS&P500とほぼ同じで、ABだけが大きく下回りました。
- ベンチマークのないアクティブファンドは、何と比べればいいですか？同じ市場のインデックスと比べれば運用の腕が、代わりに買えたファンドと比べればその選択の結果が見えます。このサイトはオルカンを使っています。
- 売れ筋ランキングの上位は、成績もいいですか？ランキングが数えているのは、買われた金額や件数で、成績ではありません。純資産の大きい人気の16本では、5年でオルカンを上回ったのは4本でした。
- テーマ型ファンドは、テーマが話題になってから作られていますか？一覧表のテーマ型6本の設定日と、そのテーマのよく挙がる出来事の日付を並べました。出来事の前に作られたもの、ほぼ同じ月のもの、あとのものがあり、設定から3年の増え方もそれぞれでした。
- 買付手数料は、誰に何のために払っていますか？購入時手数料は、ファンドではなく販売会社が受け取ります。商品の説明や情報提供、購入の事務の対価です。率は目論見書に上限が書かれていて、実際の率は買う証券会社で決まります。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 「為替ヘッジあり・なし」は、何が違いますか？外国の株やREITを持つファンドは、円安・円高でも値段が動きます。その動きを抑えるのが為替ヘッジです。
- AB・米国成長株投信は、S&P500と中身がどこまで違いますか？上位10社のうち7社は同じですが、銘柄数は8分の1で、情報技術はむしろ少なめです。ここ1年はS&P500との差が開きました。
- AB・米国成長株投信のBコースとDコースは、何が違いますか？中身は同じマザーファンドで、5年の増え方もほぼ同じです。違うのは分配金の出し方で、この1年に出た分配金はDコースがBコースの3倍以上でした。DコースはNISAの成長投資枠の対象外です。
- AB・米国成長株投信とフィデリティ・米国優良株・ファンドは、何が違いますか？どちらもS&P500をベンチマークにする米国株のアクティブファンドで、上位10社のうち5社が同じです。5年の増え方は、ABのDコースが＋104.5%、フィデリティが＋161.4%で、フィデリティはS&P500とほぼ同じでした。
- 米国株のアクティブ4本は、中身がどこまで重なっていますか？AB・米国成長株投信、フィデリティ・米国優良株、ICA、netWINの上位10社を並べると、エヌビディア・マイクロソフト・アルファベット・アマゾンの4社が4本すべてに入っていました。5年では3本がS&P500とほぼ同じで、ABだけが大きく下回りました。
- マザーファンドとファンド・オブ・ファンズとは？多くのファンドは、別のファンドを通して株を持っています。AB・米国成長株投信とキャピタル世界株式ファンドの例で見ます。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- キャピタル世界株式ファンドは、オルカンと中身がどこまで違いますか？上位10社のうち6社は同じです。違うのは、持っていない大型株と、国の比率です。
- 世界のベストとキャピタル世界株式ファンドは、何が違いますか？どちらも世界の株を選んで持つアクティブファンドですが、上位10社で重なるのはマイクロソフトだけでした。世界のベストは先進国の資本財・金融が多く毎月分配、キャピタル世界株式ファンドは新興国も含めて情報技術が多く、分配金は出していません。
- ファンドを比べるとき、どの数字を見ればいいですか？このサイトの一覧表と個別ページに並ぶ数字の読み方です。5年の差と勝率を中心に、信託報酬・純資産・設定日をどう見るかをまとめます。
- マザーファンドとファンド・オブ・ファンズとは？多くのファンドは、別のファンドを通して株を持っています。AB・米国成長株投信とキャピタル世界株式ファンドの例で見ます。
- 基準価額が1万円を下回っているファンドは、損をしているのですか？基準価額が1万円より低くても、損をしているとは限りません。毎月の分配金で財産を払い出していると、運用で増えていても基準価額は下がります。基準価額が2,000円台でも、5年で4割以上増えていたファンドがあります。
- 買付手数料は、誰に何のために払っていますか？購入時手数料は、ファンドではなく販売会社が受け取ります。商品の説明や情報提供、購入の事務の対価です。率は目論見書に上限が書かれていて、実際の率は買う証券会社で決まります。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 半導体ファンドは、インデックスとアクティブでどちらが伸びていますか？組入上位10社のうち8社は同じで、違うのはそれぞれの比率です。その差が成績にどう出たかを見ます。
- リターンとリスクは、何を表していますか？リターンは1年あたりの増え方、リスクは値動きの振れ幅です。オルカンや半導体ファンドの数字で見ます。
- ファンドの分類（カテゴリー）は、どう決まっていますか？目論見書に載る協会の分類と、評価会社が成績を比べるために付ける分類の2種類があります。半導体のようなテーマは、どちらの分類にも出てこないことがあります。
- 基準価額の「前日比」と「騰落率」は、どう違いますか？前日比は前の営業日からの1日の動き、騰落率は決まった期間の動きです。分配金が出た日の前日比は、払った分配金の分だけ大きく下がって見えます。
- 売れ筋ランキングの上位は、成績もいいですか？ランキングが数えているのは、買われた金額や件数で、成績ではありません。純資産の大きい人気の16本では、5年でオルカンを上回ったのは4本でした。
- テーマ型ファンドは、テーマが話題になってから作られていますか？一覧表のテーマ型6本の設定日と、そのテーマのよく挙がる出来事の日付を並べました。出来事の前に作られたもの、ほぼ同じ月のもの、あとのものがあり、設定から3年の増え方もそれぞれでした。
- 純資産が急に増えたファンドは、そのあと成績が落ちますか？1年で純資産の5割以上のお金が入ったファンドを、その前・その年・次の年で並べました。お金が入った年はオルカンを上回りやすく、次の年は差が小さくなりましたが、大きく崩れたとまでは言えませんでした。
- 騰落率の「6か月・1年・3年」は、どこから数えていますか？基準日から、その期間だけさかのぼった日と比べています。分配金を入れるかどうかと、基準日がいつかで、同じ「1年」でも数字は大きく変わります。
- シャープレシオ、アルファ、ベータ、相関係数は何ですか？リターンとリスクを組み合わせた数字です。一覧表のファンドをオルカンと比べて、4つの数字の意味を見ます。
- 信託財産留保額は、いつかかりますか？途中で解約するときだけです。差し引かれたお金はファンドの中に残り、持ち続ける人の財産になります。一覧表の25本では7本にかかります。
- 純資産総額のグラフは、どう読めばいいですか？純資産は、値動きと分配金と資金の出入りの3つで増減します。基準価額の線と並べると、どれで動いたのかが見えてきます。
- 1年ごとの順位は、毎年入れ替わりますか？2020〜2025年の6年について、1年ごとの増え方で16本に順位をつけました。2020年に1位だった未来の世界は翌年16位になり、2022年までは前の年の順位がほとんど当てになりませんでした。2023年からは並びが続いています。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 未来の世界とテンバガー・ハンターは、中身がどこまで重なっていますか？どちらも世界の成長企業を探すファンドで、信託報酬も同じ年1.65%ですが、上位10社で重なる会社はありません。未来の世界は34社に集中し、テンバガー・ハンターは552社に分散しています。1年ごとの増え方の振れ幅も大きく違いました。
- ベンチマークのないアクティブファンドは、何と比べればいいですか？同じ市場のインデックスと比べれば運用の腕が、代わりに買えたファンドと比べればその選択の結果が見えます。このサイトはオルカンを使っています。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 運用報告書（全体版）は、どこを見ればいいですか？決算ごとに作られる、ファンドの成績表です。全体版では、実際にかかった費用、分配金の出どころ、持っている全銘柄まで分かります。
- 元本払戻金（特別分配金）と普通分配金は、何が違いますか？違いは、受け取る人の買った値段で決まります。ファンドが稼いだかどうかを表す「当期の収益」「当期の収益以外」とは、見ている側が違います。
- マザーファンドとファンド・オブ・ファンズとは？多くのファンドは、別のファンドを通して株を持っています。AB・米国成長株投信とキャピタル世界株式ファンドの例で見ます。
- 基準価額が1万円を下回っているファンドは、損をしているのですか？基準価額が1万円より低くても、損をしているとは限りません。毎月の分配金で財産を払い出していると、運用で増えていても基準価額は下がります。基準価額が2,000円台でも、5年で4割以上増えていたファンドがあります。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- テーマ型ファンドは、テーマが話題になってから作られていますか？一覧表のテーマ型6本の設定日と、そのテーマのよく挙がる出来事の日付を並べました。出来事の前に作られたもの、ほぼ同じ月のもの、あとのものがあり、設定から3年の増え方もそれぞれでした。
- 純資産が急に増えたファンドは、そのあと成績が落ちますか？1年で純資産の5割以上のお金が入ったファンドを、その前・その年・次の年で並べました。お金が入った年はオルカンを上回りやすく、次の年は差が小さくなりましたが、大きく崩れたとまでは言えませんでした。
- 買付手数料は、誰に何のために払っていますか？購入時手数料は、ファンドではなく販売会社が受け取ります。商品の説明や情報提供、購入の事務の対価です。率は目論見書に上限が書かれていて、実際の率は買う証券会社で決まります。
- 純資産総額のグラフは、どう読めばいいですか？純資産は、値動きと分配金と資金の出入りの3つで増減します。基準価額の線と並べると、どれで動いたのかが見えてきます。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 未来の世界とテンバガー・ハンターは、中身がどこまで重なっていますか？どちらも世界の成長企業を探すファンドで、信託報酬も同じ年1.65%ですが、上位10社で重なる会社はありません。未来の世界は34社に集中し、テンバガー・ハンターは552社に分散しています。1年ごとの増え方の振れ幅も大きく違いました。
- チャートの「分配金再投資」の線と、基準価額の線は何が違いますか？分配金再投資の線は、受け取った分配金で同じファンドを買い増したとみなした値です。分配金の多いファンドほど、基準価額の線との差は年々大きくなります。
- 純資産総額のグラフは、どう読めばいいですか？純資産は、値動きと分配金と資金の出入りの3つで増減します。基準価額の線と並べると、どれで動いたのかが見えてきます。
- 1年ごとの順位は、毎年入れ替わりますか？2020〜2025年の6年について、1年ごとの増え方で16本に順位をつけました。2020年に1位だった未来の世界は翌年16位になり、2022年までは前の年の順位がほとんど当てになりませんでした。2023年からは並びが続いています。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- netWIN GSテクノロジーと次世代通信関連は、中身がどこまで重なっていますか？業種の配分はほとんど同じで、情報技術がどちらも約7割です。上位10社のうち4社が共通ですが、netWINは米国の大手IT企業に集中し、次世代通信関連は台湾・日本・中国の部品メーカーも持っています。5年は次世代通信関連が上回りました。
- マザーファンドとファンド・オブ・ファンズとは？多くのファンドは、別のファンドを通して株を持っています。AB・米国成長株投信とキャピタル世界株式ファンドの例で見ます。
- テーマ型ファンドは、テーマが話題になってから作られていますか？一覧表のテーマ型6本の設定日と、そのテーマのよく挙がる出来事の日付を並べました。出来事の前に作られたもの、ほぼ同じ月のもの、あとのものがあり、設定から3年の増え方もそれぞれでした。
- 純資産総額のグラフは、どう読めばいいですか？純資産は、値動きと分配金と資金の出入りの3つで増減します。基準価額の線と並べると、どれで動いたのかが見えてきます。
- 1年ごとの順位は、毎年入れ替わりますか？2020〜2025年の6年について、1年ごとの増え方で16本に順位をつけました。2020年に1位だった未来の世界は翌年16位になり、2022年までは前の年の順位がほとんど当てになりませんでした。2023年からは並びが続いています。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- テーマ型ファンドは、テーマが話題になってから作られていますか？一覧表のテーマ型6本の設定日と、そのテーマのよく挙がる出来事の日付を並べました。出来事の前に作られたもの、ほぼ同じ月のもの、あとのものがあり、設定から3年の増え方もそれぞれでした。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- キャピタル・インベストメント・カンパニー・オブ・アメリカ（ICA）はS&P500と中身がどう違いますか？上位10社のうち6社はS&P500と共通ですが、アップルとテスラは上位に入っていません。かわりにインテル、TSMC、イーライリリー、フィリップ モリスが入っています。
- 米国株のアクティブ4本は、中身がどこまで重なっていますか？AB・米国成長株投信、フィデリティ・米国優良株、ICA、netWINの上位10社を並べると、エヌビディア・マイクロソフト・アルファベット・アマゾンの4社が4本すべてに入っていました。5年では3本がS&P500とほぼ同じで、ABだけが大きく下回りました。
- 基準価額が1万円を下回っているファンドは、損をしているのですか？基準価額が1万円より低くても、損をしているとは限りません。毎月の分配金で財産を払い出していると、運用で増えていても基準価額は下がります。基準価額が2,000円台でも、5年で4割以上増えていたファンドがあります。
- 買付手数料は、誰に何のために払っていますか？購入時手数料は、ファンドではなく販売会社が受け取ります。商品の説明や情報提供、購入の事務の対価です。率は目論見書に上限が書かれていて、実際の率は買う証券会社で決まります。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- フィデリティ・米国優良株・ファンドは、S&P500と中身がどこまで違いますか？銘柄数は5分の1ですが、情報技術の比率はほぼ同じです。違うのは、上位の会社の顔ぶれと1社ごとの比率です。
- AB・米国成長株投信とフィデリティ・米国優良株・ファンドは、何が違いますか？どちらもS&P500をベンチマークにする米国株のアクティブファンドで、上位10社のうち5社が同じです。5年の増え方は、ABのDコースが＋104.5%、フィデリティが＋161.4%で、フィデリティはS&P500とほぼ同じでした。
- S&P500とオルカン、上位の会社と情報技術の比率はどう違いますか？上位の顔ぶれはほぼ同じですが、比率はS&P500のほうが6割ほど大きくなります。上位10銘柄の合計は38.4%と24.6%、情報技術は39.0%と32.4%でした。
- 米国株のアクティブ4本は、中身がどこまで重なっていますか？AB・米国成長株投信、フィデリティ・米国優良株、ICA、netWINの上位10社を並べると、エヌビディア・マイクロソフト・アルファベット・アマゾンの4社が4本すべてに入っていました。5年では3本がS&P500とほぼ同じで、ABだけが大きく下回りました。
- トラッキングエラーとインフォメーションレシオは何ですか？アクティブファンドが、同じ市場のインデックスとどれだけ違う動きをして、どれだけ差をつけたかを表す数字です。
- シャープレシオ、アルファ、ベータ、相関係数は何ですか？リターンとリスクを組み合わせた数字です。一覧表のファンドをオルカンと比べて、4つの数字の意味を見ます。
- 1年ごとの順位は、毎年入れ替わりますか？2020〜2025年の6年について、1年ごとの増え方で16本に順位をつけました。2020年に1位だった未来の世界は翌年16位になり、2022年までは前の年の順位がほとんど当てになりませんでした。2023年からは並びが続いています。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 目論見書の「投資リスク」の欄は、どう読めばいいですか？投資リスクの欄は4つに分かれています。まず「基準価額の変動要因」でどんな値下がりの原因があるかを知り、「参考情報」のグラフでその大きさを確かめます。並ぶリスクの数はファンドで違います。
- 投資信託の費用は、いつ・いくらかかりますか？買うとき、持っているあいだ、売るときの3回です。いちばん大きいのは、毎日引かれ続ける信託報酬です。
- ファンドの分類（カテゴリー）は、どう決まっていますか？目論見書に載る協会の分類と、評価会社が成績を比べるために付ける分類の2種類があります。半導体のようなテーマは、どちらの分類にも出てこないことがあります。
- ベンチマークのないアクティブファンドは、何と比べればいいですか？同じ市場のインデックスと比べれば運用の腕が、代わりに買えたファンドと比べればその選択の結果が見えます。このサイトはオルカンを使っています。
- テーマ型ファンドは、テーマが話題になってから作られていますか？一覧表のテーマ型6本の設定日と、そのテーマのよく挙がる出来事の日付を並べました。出来事の前に作られたもの、ほぼ同じ月のもの、あとのものがあり、設定から3年の増え方もそれぞれでした。
- 信託財産留保額は、いつかかりますか？途中で解約するときだけです。差し引かれたお金はファンドの中に残り、持ち続ける人の財産になります。一覧表の25本では7本にかかります。
- 1年ごとの順位は、毎年入れ替わりますか？2020〜2025年の6年について、1年ごとの増え方で16本に順位をつけました。2020年に1位だった未来の世界は翌年16位になり、2022年までは前の年の順位がほとんど当てになりませんでした。2023年からは並びが続いています。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- フィデリティ・日本成長株とノムラ・ジャパン・オープンは、何が違いますか？どちらもTOPIXをベンチマークにする日本株のアクティブファンドで、信託報酬も上位10社の比率もほぼ同じです。それでも5年の増え方は＋66.9%と＋176.3%で、この5年は毎年ノムラ・ジャパン・オープンが上回りました。
- 国内株式の5本は、中身がどこまで重なっていますか？一覧表の国内株式5本の上位10社を並べると、三菱UFJだけが5本すべてに入っていました。2本ずつ比べた重なりは1〜4社で、いちばん重なる組み合わせでも5年の増え方は大きく違います。
- トラッキングエラーとインフォメーションレシオは何ですか？アクティブファンドが、同じ市場のインデックスとどれだけ違う動きをして、どれだけ差をつけたかを表す数字です。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- ノムラ・ジャパン・オープンは、TOPIXと中身がどこまで違いますか？上位10社のうち6社は同じです。違うのは、銘柄の数と電気機器の比率です。
- フィデリティ・日本成長株とノムラ・ジャパン・オープンは、何が違いますか？どちらもTOPIXをベンチマークにする日本株のアクティブファンドで、信託報酬も上位10社の比率もほぼ同じです。それでも5年の増え方は＋66.9%と＋176.3%で、この5年は毎年ノムラ・ジャパン・オープンが上回りました。
- 「管理費用（含む信託報酬）」の内訳は、どうなっていますか？信託報酬は、運用会社・証券会社・信託銀行の3社で分けています。オルカンとノムラ・ジャパン・オープンの内訳で見ます。
- 月次レポートは、どこを見ればいいですか？運用会社が毎月出す数ページのレポートです。中身を知るなら、騰落率・資産の比率・組入上位の3か所から見ます。
- 基準価額は、何を表していますか？投資信託の「1万口あたりの値段」です。決まり方と、高い・安いの見方を図で見ます。
- インデックス型とアクティブ型は、何が違いますか？指数どおりに持つか、運用会社が選んで持つか。中身と費用の違いを図で見ます。
- 投資信託って、何を買っているのですか？買っているのは株そのものではなく、ファンドの「口数」です。お金の流れを図で見ます。
- 締切時間・約定日・受渡日は、どう違いますか？注文の締め切り、値段が決まる日、お金が動く日の3つです。日本株のファンドと海外の株を持つファンドで、日数が違います。
- ファンドを比べるとき、どの数字を見ればいいですか？このサイトの一覧表と個別ページに並ぶ数字の読み方です。5年の差と勝率を中心に、信託報酬・純資産・設定日をどう見るかをまとめます。
- 国内株式の5本は、中身がどこまで重なっていますか？一覧表の国内株式5本の上位10社を並べると、三菱UFJだけが5本すべてに入っていました。2本ずつ比べた重なりは1〜4社で、いちばん重なる組み合わせでも5年の増え方は大きく違います。
- 基準価額の「前日比」と「騰落率」は、どう違いますか？前日比は前の営業日からの1日の動き、騰落率は決まった期間の動きです。分配金が出た日の前日比は、払った分配金の分だけ大きく下がって見えます。
- 売れ筋ランキングの上位は、成績もいいですか？ランキングが数えているのは、買われた金額や件数で、成績ではありません。純資産の大きい人気の16本では、5年でオルカンを上回ったのは4本でした。
- 純資産が急に増えたファンドは、そのあと成績が落ちますか？1年で純資産の5割以上のお金が入ったファンドを、その前・その年・次の年で並べました。お金が入った年はオルカンを上回りやすく、次の年は差が小さくなりましたが、大きく崩れたとまでは言えませんでした。
- トラッキングエラーとインフォメーションレシオは何ですか？アクティブファンドが、同じ市場のインデックスとどれだけ違う動きをして、どれだけ差をつけたかを表す数字です。
- シャープレシオ、アルファ、ベータ、相関係数は何ですか？リターンとリスクを組み合わせた数字です。一覧表のファンドをオルカンと比べて、4つの数字の意味を見ます。
- 信託財産留保額は、いつかかりますか？途中で解約するときだけです。差し引かれたお金はファンドの中に残り、持ち続ける人の財産になります。一覧表の25本では7本にかかります。
- 純資産総額のグラフは、どう読めばいいですか？純資産は、値動きと分配金と資金の出入りの3つで増減します。基準価額の線と並べると、どれで動いたのかが見えてきます。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- ダイヤセレクト日本株オープンと日本好配当株投信は、何が違いますか？どちらも配当を重視する日本株のアクティブファンドですが、ダイヤセレクトは三菱グループの21社に絞り、日本好配当株投信は126社に広く分けています。上位10社で共通するのは2社だけで、5年の増え方は＋239.8%と＋163.2%でした。
- このサイトの勝率は、どう計算していますか？勝率は、5年分の60か月で、その月末までの1年の増え方がオルカンを上回った月の割合です。日本好配当株投信を例に、60か月を1か月ずつ追ってみます。
- 目論見書の「投資リスク」の欄は、どう読めばいいですか？投資リスクの欄は4つに分かれています。まず「基準価額の変動要因」でどんな値下がりの原因があるかを知り、「参考情報」のグラフでその大きさを確かめます。並ぶリスクの数はファンドで違います。
- トータルリターン（通知制度）は、どう見ればいいですか？評価金額に、受け取った分配金と売った金額を足し、買った金額を引いた数字です。分配金を受け取るファンドでは、評価損益だけを見ると実際より悪く見えます。
- 国内株式の5本は、中身がどこまで重なっていますか？一覧表の国内株式5本の上位10社を並べると、三菱UFJだけが5本すべてに入っていました。2本ずつ比べた重なりは1〜4社で、いちばん重なる組み合わせでも5年の増え方は大きく違います。
- 基準価額の「前日比」と「騰落率」は、どう違いますか？前日比は前の営業日からの1日の動き、騰落率は決まった期間の動きです。分配金が出た日の前日比は、払った分配金の分だけ大きく下がって見えます。
- 売れ筋ランキングの上位は、成績もいいですか？ランキングが数えているのは、買われた金額や件数で、成績ではありません。純資産の大きい人気の16本では、5年でオルカンを上回ったのは4本でした。
- 分配金利回りは、どう計算されていますか？過去1年の分配金を、月末の基準価額で割った数字です。世界のベストは約21.8%でしたが、1年で実際に増えた割合は14.5%でした。
- 純資産が急に増えたファンドは、そのあと成績が落ちますか？1年で純資産の5割以上のお金が入ったファンドを、その前・その年・次の年で並べました。お金が入った年はオルカンを上回りやすく、次の年は差が小さくなりましたが、大きく崩れたとまでは言えませんでした。
- 買付手数料は、誰に何のために払っていますか？購入時手数料は、ファンドではなく販売会社が受け取ります。商品の説明や情報提供、購入の事務の対価です。率は目論見書に上限が書かれていて、実際の率は買う証券会社で決まります。
- 騰落率の「6か月・1年・3年」は、どこから数えていますか？基準日から、その期間だけさかのぼった日と比べています。分配金を入れるかどうかと、基準日がいつかで、同じ「1年」でも数字は大きく変わります。
- 信託財産留保額は、いつかかりますか？途中で解約するときだけです。差し引かれたお金はファンドの中に残り、持ち続ける人の財産になります。一覧表の25本では7本にかかります。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- ダイヤセレクト日本株オープンと日本好配当株投信は、何が違いますか？どちらも配当を重視する日本株のアクティブファンドですが、ダイヤセレクトは三菱グループの21社に絞り、日本好配当株投信は126社に広く分けています。上位10社で共通するのは2社だけで、5年の増え方は＋239.8%と＋163.2%でした。
- 投資信託の費用は、いつ・いくらかかりますか？買うとき、持っているあいだ、売るときの3回です。いちばん大きいのは、毎日引かれ続ける信託報酬です。
- 国内株式の5本は、中身がどこまで重なっていますか？一覧表の国内株式5本の上位10社を並べると、三菱UFJだけが5本すべてに入っていました。2本ずつ比べた重なりは1〜4社で、いちばん重なる組み合わせでも5年の増え方は大きく違います。
- トラッキングエラーとインフォメーションレシオは何ですか？アクティブファンドが、同じ市場のインデックスとどれだけ違う動きをして、どれだけ差をつけたかを表す数字です。
- シャープレシオ、アルファ、ベータ、相関係数は何ですか？リターンとリスクを組み合わせた数字です。一覧表のファンドをオルカンと比べて、4つの数字の意味を見ます。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 国内株式の5本は、中身がどこまで重なっていますか？一覧表の国内株式5本の上位10社を並べると、三菱UFJだけが5本すべてに入っていました。2本ずつ比べた重なりは1〜4社で、いちばん重なる組み合わせでも5年の増え方は大きく違います。
- 純資産が急に増えたファンドは、そのあと成績が落ちますか？1年で純資産の5割以上のお金が入ったファンドを、その前・その年・次の年で並べました。お金が入った年はオルカンを上回りやすく、次の年は差が小さくなりましたが、大きく崩れたとまでは言えませんでした。
- 騰落率の「6か月・1年・3年」は、どこから数えていますか？基準日から、その期間だけさかのぼった日と比べています。分配金を入れるかどうかと、基準日がいつかで、同じ「1年」でも数字は大きく変わります。
- トラッキングエラーとインフォメーションレシオは何ですか？アクティブファンドが、同じ市場のインデックスとどれだけ違う動きをして、どれだけ差をつけたかを表す数字です。
- シャープレシオ、アルファ、ベータ、相関係数は何ですか？リターンとリスクを組み合わせた数字です。一覧表のファンドをオルカンと比べて、4つの数字の意味を見ます。
- 1年ごとの順位は、毎年入れ替わりますか？2020〜2025年の6年について、1年ごとの増え方で16本に順位をつけました。2020年に1位だった未来の世界は翌年16位になり、2022年までは前の年の順位がほとんど当てになりませんでした。2023年からは並びが続いています。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- ゼウスとフィデリティ・USリート・ファンドBは、何が違いますか？どちらも米国のREITに投資する毎月分配型で、上位10社のうち7社が同じです。それでも5年の増え方は＋37.1%と＋63.3%で、この5年はどの1年もフィデリティが上回りました。
- ファンドの分類（カテゴリー）は、どう決まっていますか？目論見書に載る協会の分類と、評価会社が成績を比べるために付ける分類の2種類があります。半導体のようなテーマは、どちらの分類にも出てこないことがあります。
- 基準価額が1万円を下回っているファンドは、損をしているのですか？基準価額が1万円より低くても、損をしているとは限りません。毎月の分配金で財産を払い出していると、運用で増えていても基準価額は下がります。基準価額が2,000円台でも、5年で4割以上増えていたファンドがあります。
- 信託財産留保額は、いつかかりますか？途中で解約するときだけです。差し引かれたお金はファンドの中に残り、持ち続ける人の財産になります。一覧表の25本では7本にかかります。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 分配金利回りは、どう計算されていますか？過去1年の分配金を、月末の基準価額で割った数字です。世界のベストは約21.8%でしたが、1年で実際に増えた割合は14.5%でした。
- 純資産総額のグラフは、どう読めばいいですか？純資産は、値動きと分配金と資金の出入りの3つで増減します。基準価額の線と並べると、どれで動いたのかが見えてきます。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- ゼウスとフィデリティ・USリート・ファンドBは、何が違いますか？どちらも米国のREITに投資する毎月分配型で、上位10社のうち7社が同じです。それでも5年の増え方は＋37.1%と＋63.3%で、この5年はどの1年もフィデリティが上回りました。
- レーティング（星の数）は、何で決まりますか？同じ分類のファンドの中で、リターンとリスクから点数を出し、上から順に★を付けたものです。★の多さは、オルカンに勝ったかどうかとは別の話です。
- 分配金の受取型と再投資型は、何が違いますか？分配金をお金で受け取るか、同じファンドの買い増しにあてるかの違いです。ゼウスの5年で、金額の差を見ます。
- 分配金を受け取ると、基準価額はどうなりますか？分配金はファンドの財産から払われます。受け取ったぶん基準価額が下がるしくみと、元本払戻金を図で見ます。
- 締切時間・約定日・受渡日は、どう違いますか？注文の締め切り、値段が決まる日、お金が動く日の3つです。日本株のファンドと海外の株を持つファンドで、日数が違います。
- リターンとリスクは、何を表していますか？リターンは1年あたりの増え方、リスクは値動きの振れ幅です。オルカンや半導体ファンドの数字で見ます。
- トータルリターン（通知制度）は、どう見ればいいですか？評価金額に、受け取った分配金と売った金額を足し、買った金額を引いた数字です。分配金を受け取るファンドでは、評価損益だけを見ると実際より悪く見えます。
- 基準価額の「前日比」と「騰落率」は、どう違いますか？前日比は前の営業日からの1日の動き、騰落率は決まった期間の動きです。分配金が出た日の前日比は、払った分配金の分だけ大きく下がって見えます。
- 分配金利回りは、どう計算されていますか？過去1年の分配金を、月末の基準価額で割った数字です。世界のベストは約21.8%でしたが、1年で実際に増えた割合は14.5%でした。
- 買付手数料は、誰に何のために払っていますか？購入時手数料は、ファンドではなく販売会社が受け取ります。商品の説明や情報提供、購入の事務の対価です。率は目論見書に上限が書かれていて、実際の率は買う証券会社で決まります。
- 騰落率の「6か月・1年・3年」は、どこから数えていますか？基準日から、その期間だけさかのぼった日と比べています。分配金を入れるかどうかと、基準日がいつかで、同じ「1年」でも数字は大きく変わります。
- トラッキングエラーとインフォメーションレシオは何ですか？アクティブファンドが、同じ市場のインデックスとどれだけ違う動きをして、どれだけ差をつけたかを表す数字です。
- シャープレシオ、アルファ、ベータ、相関係数は何ですか？リターンとリスクを組み合わせた数字です。一覧表のファンドをオルカンと比べて、4つの数字の意味を見ます。
- 信託財産留保額は、いつかかりますか？途中で解約するときだけです。差し引かれたお金はファンドの中に残り、持ち続ける人の財産になります。一覧表の25本では7本にかかります。
- 純資産総額のグラフは、どう読めばいいですか？純資産は、値動きと分配金と資金の出入りの3つで増減します。基準価額の線と並べると、どれで動いたのかが見えてきます。
- 1年ごとの順位は、毎年入れ替わりますか？2020〜2025年の6年について、1年ごとの増え方で16本に順位をつけました。2020年に1位だった未来の世界は翌年16位になり、2022年までは前の年の順位がほとんど当てになりませんでした。2023年からは並びが続いています。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- トータルリターン（通知制度）は、どう見ればいいですか？評価金額に、受け取った分配金と売った金額を足し、買った金額を引いた数字です。分配金を受け取るファンドでは、評価損益だけを見ると実際より悪く見えます。
- 基準価額の「前日比」と「騰落率」は、どう違いますか？前日比は前の営業日からの1日の動き、騰落率は決まった期間の動きです。分配金が出た日の前日比は、払った分配金の分だけ大きく下がって見えます。
- ベンチマークのないアクティブファンドは、何と比べればいいですか？同じ市場のインデックスと比べれば運用の腕が、代わりに買えたファンドと比べればその選択の結果が見えます。このサイトはオルカンを使っています。
- 分配金利回りは、どう計算されていますか？過去1年の分配金を、月末の基準価額で割った数字です。世界のベストは約21.8%でしたが、1年で実際に増えた割合は14.5%でした。
- 騰落率の「6か月・1年・3年」は、どこから数えていますか？基準日から、その期間だけさかのぼった日と比べています。分配金を入れるかどうかと、基準日がいつかで、同じ「1年」でも数字は大きく変わります。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。
- 資金流出入は、何を表していますか？ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- ベンチマークのないアクティブファンドは、何と比べればいいですか？同じ市場のインデックスと比べれば運用の腕が、代わりに買えたファンドと比べればその選択の結果が見えます。このサイトはオルカンを使っています。
- 基準価額が1万円を下回っているファンドは、損をしているのですか？基準価額が1万円より低くても、損をしているとは限りません。毎月の分配金で財産を払い出していると、運用で増えていても基準価額は下がります。基準価額が2,000円台でも、5年で4割以上増えていたファンドがあります。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
投資信託の基礎
投資信託のしくみを、図を使って1回ずつ見ていきます。
- 投資信託って、何を買っているのですか？第1回買っているのは株そのものではなく、ファンドの「口数」です。お金の流れを図で見ます。
- インデックス型とアクティブ型は、何が違いますか？第2回指数どおりに持つか、運用会社が選んで持つか。中身と費用の違いを図で見ます。
- 基準価額は、何を表していますか？第3回投資信託の「1万口あたりの値段」です。決まり方と、高い・安いの見方を図で見ます。
- 分配金を受け取ると、基準価額はどうなりますか？第4回分配金はファンドの財産から払われます。受け取ったぶん基準価額が下がるしくみと、元本払戻金を図で見ます。
- 投資信託の費用は、いつ・いくらかかりますか？第5回買うとき、持っているあいだ、売るときの3回です。いちばん大きいのは、毎日引かれ続ける信託報酬です。
- 「為替ヘッジあり・なし」は、何が違いますか？第6回外国の株やREITを持つファンドは、円安・円高でも値段が動きます。その動きを抑えるのが為替ヘッジです。
- マザーファンドとファンド・オブ・ファンズとは？第7回多くのファンドは、別のファンドを通して株を持っています。AB・米国成長株投信とキャピタル世界株式ファンドの例で見ます。
- 月次レポートは、どこを見ればいいですか？第8回運用会社が毎月出す数ページのレポートです。中身を知るなら、騰落率・資産の比率・組入上位の3か所から見ます。
- 交付目論見書は、どこを見ればいいですか？第9回ファンドを買う前に渡される説明書です。どのファンドも同じ4つの項目が同じ順に並んでいるので、見る場所を決めておけば読めます。
- ファンドを比べるとき、どの数字を見ればいいですか？第10回このサイトの一覧表と個別ページに並ぶ数字の読み方です。5年の差と勝率を中心に、信託報酬・純資産・設定日をどう見るかをまとめます。
- 個別元本とは何ですか？第11回分配金や売ったときの税金を決める、その人だけの「買った値段」です。元本払戻金を受け取ると下がり、買い増すとならされます。
- 元本払戻金（特別分配金）と普通分配金は、何が違いますか？第12回違いは、受け取る人の買った値段で決まります。ファンドが稼いだかどうかを表す「当期の収益」「当期の収益以外」とは、見ている側が違います。
- 信託財産留保額は、いつかかりますか？第13回途中で解約するときだけです。差し引かれたお金はファンドの中に残り、持ち続ける人の財産になります。一覧表の25本では7本にかかります。
- 繰上償還になると、持っている人はどうなりますか？第14回書面で賛否を問われ、決まれば償還日の基準価額で精算されて現金で戻ります。個別元本より多く戻れば、売ったときと同じように税金がかかります。
- 運用報告書（全体版）は、どこを見ればいいですか？第15回決算ごとに作られる、ファンドの成績表です。全体版では、実際にかかった費用、分配金の出どころ、持っている全銘柄まで分かります。
- ベンチマークのないアクティブファンドは、何と比べればいいですか？第16回同じ市場のインデックスと比べれば運用の腕が、代わりに買えたファンドと比べればその選択の結果が見えます。このサイトはオルカンを使っています。
- 投資信託の税金は、いつ・どうかかりますか？第17回税金がかかるのは、分配金を受け取ったときと、利益が出て売ったときの2つです。率は20.315%で、口座の種類によって申告の手間が変わります。NISAの口座ならかかりません。
- 買付手数料は、誰に何のために払っていますか？第18回購入時手数料は、ファンドではなく販売会社が受け取ります。商品の説明や情報提供、購入の事務の対価です。率は目論見書に上限が書かれていて、実際の率は買う証券会社で決まります。
- 目論見書の「投資リスク」の欄は、どう読めばいいですか？第19回投資リスクの欄は4つに分かれています。まず「基準価額の変動要因」でどんな値下がりの原因があるかを知り、「参考情報」のグラフでその大きさを確かめます。並ぶリスクの数はファンドで違います。
- 基準価額が1万円を下回っているファンドは、損をしているのですか？第20回基準価額が1万円より低くても、損をしているとは限りません。毎月の分配金で財産を払い出していると、運用で増えていても基準価額は下がります。基準価額が2,000円台でも、5年で4割以上増えていたファンドがあります。
- ETFと投資信託は、何が違いますか？第21回ETFは取引所に上場している投資信託で、株と同じように取引時間中の市場価格で売り買いします。一覧表のファンドのような投資信託は、1日1回の基準価額で申し込みます。費用のかかり方や分配金の受け取り方も違います。
- 運用担当者が変わると、ファンドはどうなりますか？第22回ファンドの投資方針は約款と目論見書で決まっていて、担当者が交代しても変わりません。運用を任せる会社を替えるような大きな変更には、受益者の書面決議が要ります。一覧表では9本が海外の会社に運用を委託しています。
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オルカンとS&P500を知る
このサイトの比べる相手、オルカンとS&P500そのものの中身と値動きを、1回ずつ見ていきます。
- オルカンには、何か国・何社が入っていますか？第1回オルカンは、先進国23・新興国24の47か国・地域にまたがる指数に連動し、2026年9月末で2,359銘柄を持っています。ただ、上位10銘柄だけで全体の4分の1を占めています。
- オルカンの中の日本の比率は、どれくらいですか？第2回2026年9月末で5.2%です。100万円入れると、日本の会社に回るのは約5万円で、いちばん多い三菱UFJでも約2,000円でした。
- S&P500とオルカン、上位の会社と情報技術の比率はどう違いますか？第3回上位の顔ぶれはほぼ同じですが、比率はS&P500のほうが6割ほど大きくなります。上位10銘柄の合計は38.4%と24.6%、情報技術は39.0%と32.4%でした。
- オルカンとS&P500の差は、どの年に開きましたか？第4回2019年から2026年9月までを暦年で並べると、S&P500が上回ったのは5年、オルカンが上回ったのは2022年・2025年・2026年（9月まで）でした。差が大きく開いたのは2021年と2024年です。
- オルカンとS&P500、直近1年がマイナスだった月はどれくらいありましたか？第5回2019年10月末から2026年9月末までの84か月で、直近1年の増え方がマイナスだったのは、オルカンが4か月、S&P500が5か月でした。いちばん大きく下げたのは2020年3月末です。
- オルカンの費用は、信託報酬のほかにいくらかかっていますか？第6回2026年4月までの1年で、オルカンの費用は合計0.085%、うち信託報酬は0.058%でした。S&P500は0.081%で、信託報酬はオルカンより高いのに、費用の合計はわずかに少なくなっています。
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証券会社のファンドページを読む
証券会社のファンドのページによく出てくる言葉と数字を、一覧表のファンドの数字を使って見ていきます。
- リターンとリスクは、何を表していますか？第1回リターンは1年あたりの増え方、リスクは値動きの振れ幅です。オルカンや半導体ファンドの数字で見ます。
- シャープレシオ、アルファ、ベータ、相関係数は何ですか？第2回リターンとリスクを組み合わせた数字です。一覧表のファンドをオルカンと比べて、4つの数字の意味を見ます。
- トラッキングエラーとインフォメーションレシオは何ですか？第3回アクティブファンドが、同じ市場のインデックスとどれだけ違う動きをして、どれだけ差をつけたかを表す数字です。
- 「管理費用（含む信託報酬）」の内訳は、どうなっていますか？第4回信託報酬は、運用会社・証券会社・信託銀行の3社で分けています。オルカンとノムラ・ジャパン・オープンの内訳で見ます。
- 締切時間・約定日・受渡日は、どう違いますか？第5回注文の締め切り、値段が決まる日、お金が動く日の3つです。日本株のファンドと海外の株を持つファンドで、日数が違います。
- 分配金の受取型と再投資型は、何が違いますか？第6回分配金をお金で受け取るか、同じファンドの買い増しにあてるかの違いです。ゼウスの5年で、金額の差を見ます。
- 分配金利回りは、どう計算されていますか？第7回過去1年の分配金を、月末の基準価額で割った数字です。世界のベストは約21.8%でしたが、1年で実際に増えた割合は14.5%でした。
- レーティング（星の数）は、何で決まりますか？第8回同じ分類のファンドの中で、リターンとリスクから点数を出し、上から順に★を付けたものです。★の多さは、オルカンに勝ったかどうかとは別の話です。
- 売れ筋ランキングの上位は、成績もいいですか？第9回ランキングが数えているのは、買われた金額や件数で、成績ではありません。純資産の大きい人気の16本では、5年でオルカンを上回ったのは4本でした。
- 資金流出入は、何を表していますか？第10回ファンドに新しく入ってきたお金と、解約で出ていったお金の差です。多くは、純資産の増減から運用と分配金の分を引いた推計値です。
- 騰落率の「6か月・1年・3年」は、どこから数えていますか？第11回基準日から、その期間だけさかのぼった日と比べています。分配金を入れるかどうかと、基準日がいつかで、同じ「1年」でも数字は大きく変わります。
- 純資産総額のグラフは、どう読めばいいですか？第12回純資産は、値動きと分配金と資金の出入りの3つで増減します。基準価額の線と並べると、どれで動いたのかが見えてきます。
- トータルリターン（通知制度）は、どう見ればいいですか？第13回評価金額に、受け取った分配金と売った金額を足し、買った金額を引いた数字です。分配金を受け取るファンドでは、評価損益だけを見ると実際より悪く見えます。
- ファンドの分類（カテゴリー）は、どう決まっていますか？第14回目論見書に載る協会の分類と、評価会社が成績を比べるために付ける分類の2種類があります。半導体のようなテーマは、どちらの分類にも出てこないことがあります。
- 基準価額の「前日比」と「騰落率」は、どう違いますか？第15回前日比は前の営業日からの1日の動き、騰落率は決まった期間の動きです。分配金が出た日の前日比は、払った分配金の分だけ大きく下がって見えます。
- チャートの「分配金再投資」の線と、基準価額の線は何が違いますか？第16回分配金再投資の線は、受け取った分配金で同じファンドを買い増したとみなした値です。分配金の多いファンドほど、基準価額の線との差は年々大きくなります。
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25本をデータで見る
一覧表の25本の数字を並べ替えて、費用・運用の長さ・純資産・組入銘柄・勝率と成績の関係を確かめていきます。
- 信託報酬が高いファンドほど、成績はいいですか？第1回一覧表の25本で、信託報酬と5年のオルカン比を並べました。高いほど成績がいい、という形は見えません。差を大きく分けていたのは、何に投資しているかでした。
- 運用が長いファンドほど、オルカンに勝っていますか？第2回設定から30年のファンドも、6年のファンドもあります。25本の設定日と勝率を並べると、長く続いているほど勝っている、という形にはなっていませんでした。
- 純資産が大きいファンドほど、成績はいいですか？第3回たくさんのお金が集まっているファンドは、それだけ成績も良いのでしょうか。25本の純資産と5年のオルカン比を並べると、大きさと成績はほとんど関係なく散らばっていました。
- オルカンに勝った年と負けた年は、続きますか？第4回去年オルカンに勝ったファンドは、今年も勝つのでしょうか。2019年から2025年までの暦年で数えると、前の年に勝ったファンドが次の年も勝ったのは59%でした。
- 25本にいちばん多く入っている銘柄は、どれですか？第5回一覧表の株式20本の上位10銘柄を並べて、同じ会社がいくつのファンドに入っているかを数えました。いちばん多かったのはエヌビディアとTSMCで、国内株式は5本すべてに三菱UFJが入っていました。
- オルカンと組入銘柄がいちばん重なっているファンドは、どれですか？第6回国際株式15本の上位10銘柄に、オルカンの上位10銘柄と同じ会社がどれだけ入っているかを比べました。重なりが大きいのは半導体とテクノロジーのファンドで、4本は1社も重なりませんでした。
- 上位10銘柄に集中しているファンドほど、値動きは大きいですか？第7回上位10銘柄の比率と、5年の値動きの大きさを株式14本で並べました。集中しているほど値動きが大きい傾向はゆるくありますが、7割以上を上位10社に集めても値動きがオルカン並みのファンドもありました。
- 米国の比率が高いファンドほど、オルカンを上回っていますか？第8回国際株式のうち国別の比率が分かる10本で、米国の比率と5年のオルカン比を並べました。米国の比率が高いほど上回りやすい傾向はありますが、米国が6割を超えていても大きく下回ったファンドがありました。
- 勝率が高いファンドほど、5年の増え方も大きいですか？第9回一覧表の25本で、勝率と5年のオルカン比を並べました。勝率の高いファンドほど5年の差も大きい傾向ははっきり出ています。ただ、勝率が50%を超えていてもオルカンを下回ったファンドが2本ありました。
- 人気枠と実績枠では、どちらがオルカンに勝っていますか？第10回一覧表の25本は、純資産の大きい人気枠16本と、勝率の高い実績枠9本でできています。5年でオルカンを上回ったのは、人気枠が16本中4本、実績枠が9本中6本でした。
- オルカンが下げた月に強いファンドと、上げた月に強いファンドは同じですか？第11回5年60か月を、オルカンが上げた月と下げた月に分けて、一覧表の18本がオルカンより強かった月を数えました。上げた月に強いファンドは下げた月に弱く、同じではありませんでした。
- オルカンに勝った月と負けた月は、何か月続きますか？第12回勝率の60か月を1か月ずつ並べると、勝ち負けは毎月入れ替わるのではなく、何か月もまとまって続いていました。18本の平均で、同じ側が続いた長さは8か月です。
- 3年で見ると、5年と顔ぶれは変わりますか？第13回一覧表は5年でオルカンと比べていますが、3年や1年で見ると顔ぶれは変わるのでしょうか。月ごとの値がそろう18本で並べ直すと、上回った8本は5年と3年でまったく同じでした。
- 10年以上運用しているファンドを、10年で見るとどうですか？第14回10年分の値がそろう11本を、2016年9月末からの10年で並べました。10年で見ても上位と下位の顔ぶれは5年とほぼ同じですが、前の5年と後の5年に分けると、順位が大きく入れ替わったファンドもあります。
- 1年ごとの順位は、毎年入れ替わりますか？第15回2020〜2025年の6年について、1年ごとの増え方で16本に順位をつけました。2020年に1位だった未来の世界は翌年16位になり、2022年までは前の年の順位がほとんど当てになりませんでした。2023年からは並びが続いています。
- 積立を始めた月で、結果はどれくらい変わりましたか？第16回毎月3万円を5年積み立てる計算を、始めた月を1か月ずつずらして試しました。オルカンでも5年後の金額は260万〜327万円と開き、オルカンより多く残るかどうかが始めた月で変わるファンドが18本中7本ありました。
- 2020年3月の底で買っていたら、25本はどうなりましたか？第17回コロナの急落で株価が大きく下げた2020年3月末に買っていたら、2026年9月末までに何倍になったかを17本で計算しました。オルカンは4.12倍。底で買っても、オルカンを上回ったのは17本中8本でした。
- 最高値を更新した月は、5年で何回ありましたか？第18回2021年10月から2026年9月までの60か月で、分配金込みの値が設定からの最高値を更新した月を数えました。オルカンは32か月。5年で大きく増えたファンドでも、最高値を2年近く更新できなかった時期がありました。
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一覧表の読み方と考え方
一覧表の数字の見方や、このサイトが何を載せて何を載せないかを書いた記事です。新しいものから並べています。
- 持っているアクティブファンドを見直すとき、どの数字を見ればいいですか？持っているファンドは、毎月・半年ごと・何か変わったとき、の3つの間隔で見る場所が違います。成績・中身・お金の出入り・費用と決まりの4つを、買ったときと比べるのが見直しの中心です。
- テーマ型ファンドは、テーマが話題になってから作られていますか？一覧表のテーマ型6本の設定日と、そのテーマのよく挙がる出来事の日付を並べました。出来事の前に作られたもの、ほぼ同じ月のもの、あとのものがあり、設定から3年の増え方もそれぞれでした。
- 純資産が急に増えたファンドは、そのあと成績が落ちますか？1年で純資産の5割以上のお金が入ったファンドを、その前・その年・次の年で並べました。お金が入った年はオルカンを上回りやすく、次の年は差が小さくなりましたが、大きく崩れたとまでは言えませんでした。
- なぜS&P500ではなく、オルカンで勝ち負けを決めるのですか？勝ち負けを決める相手をオルカンにしたのは、世界の株式市場をそのまま持ったときの成績だからです。S&P500を相手にすると、運用の腕より「米国かどうか」の差を測ることになります。
- このサイトの勝率は、どう計算していますか？勝率は、5年分の60か月で、その月末までの1年の増え方がオルカンを上回った月の割合です。日本好配当株投信を例に、60か月を1か月ずつ追ってみます。
- S&P500と比べると、25本の顔ぶれはどう変わりますか？比べる相手をオルカンからS&P500に変えると、5年で上回ったファンドは10本から8本になります。5年の差の順位は変わりませんが、勝率の順位は入れ替わります。
- 分配金の回数で分けると、5年の成績に差はありますか？25本を分配金の回数で分けると、毎月分配の8本はどれもオルカンを下回り、年2回〜4回の7本は6本が上回りました。ただ、その差のほとんどは分配の回数ではなく、何に投資しているかから来ています。
- なぜこの人気ファンドを一覧に入れないのですか？純資産は1兆円を超えていても、設定から5年たっていないファンドは一覧に入れていません。
- なぜ一覧表で債券型とバランス型を扱わないのですか？一覧表に債券型とバランス型を入れていない理由と、その代わりにどこで扱うかを書いています。
- 信託報酬1%の差は、10年でいくらになりますか？年1%の信託報酬の差が、10年・20年でいくらになるかを、％ではなく円で出しました。
- 純資産が減っているファンドは、このあとどうなりますか？純資産が減り続けると、ファンドは繰上償還されることがあります。条件の読み方と、このサイトでの扱いをまとめました。
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ファンドとインデックスの比較
アクティブファンドとインデックスの中身を、組入銘柄や業種の比率で比べた記事です。新しいものから並べています。
- AB・米国成長株投信は、S&P500と中身がどこまで違いますか？上位10社のうち7社は同じですが、銘柄数は8分の1で、情報技術はむしろ少なめです。ここ1年はS&P500との差が開きました。
- AB・米国成長株投信のBコースとDコースは、何が違いますか？中身は同じマザーファンドで、5年の増え方もほぼ同じです。違うのは分配金の出し方で、この1年に出た分配金はDコースがBコースの3倍以上でした。DコースはNISAの成長投資枠の対象外です。
- ゼウスとフィデリティ・USリート・ファンドBは、何が違いますか？どちらも米国のREITに投資する毎月分配型で、上位10社のうち7社が同じです。それでも5年の増え方は＋37.1%と＋63.3%で、この5年はどの1年もフィデリティが上回りました。
- 国内株式の5本は、中身がどこまで重なっていますか？一覧表の国内株式5本の上位10社を並べると、三菱UFJだけが5本すべてに入っていました。2本ずつ比べた重なりは1〜4社で、いちばん重なる組み合わせでも5年の増え方は大きく違います。
- 米国株のアクティブ4本は、中身がどこまで重なっていますか？AB・米国成長株投信、フィデリティ・米国優良株、ICA、netWINの上位10社を並べると、エヌビディア・マイクロソフト・アルファベット・アマゾンの4社が4本すべてに入っていました。5年では3本がS&P500とほぼ同じで、ABだけが大きく下回りました。
- AB・米国成長株投信とフィデリティ・米国優良株・ファンドは、何が違いますか？どちらもS&P500をベンチマークにする米国株のアクティブファンドで、上位10社のうち5社が同じです。5年の増え方は、ABのDコースが＋104.5%、フィデリティが＋161.4%で、フィデリティはS&P500とほぼ同じでした。
- ダイヤセレクト日本株オープンと日本好配当株投信は、何が違いますか？どちらも配当を重視する日本株のアクティブファンドですが、ダイヤセレクトは三菱グループの21社に絞り、日本好配当株投信は126社に広く分けています。上位10社で共通するのは2社だけで、5年の増え方は＋239.8%と＋163.2%でした。
- キャピタル・インベストメント・カンパニー・オブ・アメリカ（ICA）はS&P500と中身がどう違いますか？上位10社のうち6社はS&P500と共通ですが、アップルとテスラは上位に入っていません。かわりにインテル、TSMC、イーライリリー、フィリップ モリスが入っています。
- 世界のベストとキャピタル世界株式ファンドは、何が違いますか？どちらも世界の株を選んで持つアクティブファンドですが、上位10社で重なるのはマイクロソフトだけでした。世界のベストは先進国の資本財・金融が多く毎月分配、キャピタル世界株式ファンドは新興国も含めて情報技術が多く、分配金は出していません。
- フィデリティ・日本成長株とノムラ・ジャパン・オープンは、何が違いますか？どちらもTOPIXをベンチマークにする日本株のアクティブファンドで、信託報酬も上位10社の比率もほぼ同じです。それでも5年の増え方は＋66.9%と＋176.3%で、この5年は毎年ノムラ・ジャパン・オープンが上回りました。
- 未来の世界とテンバガー・ハンターは、中身がどこまで重なっていますか？どちらも世界の成長企業を探すファンドで、信託報酬も同じ年1.65%ですが、上位10社で重なる会社はありません。未来の世界は34社に集中し、テンバガー・ハンターは552社に分散しています。1年ごとの増え方の振れ幅も大きく違いました。
- netWIN GSテクノロジーと次世代通信関連は、中身がどこまで重なっていますか？業種の配分はほとんど同じで、情報技術がどちらも約7割です。上位10社のうち4社が共通ですが、netWINは米国の大手IT企業に集中し、次世代通信関連は台湾・日本・中国の部品メーカーも持っています。5年は次世代通信関連が上回りました。
- netWINのAコース（為替ヘッジあり）とBコースは、5年でどれだけ差が開きましたか？中身は同じマザーファンドで、違うのは為替ヘッジの有無だけです。それでも5年の増え方は、ヘッジありのAコースが＋50.4%、ヘッジなしのBコースが＋161.3%で、110ポイント以上の差がつきました。純資産はBコースがおよそ11倍です。
- フィデリティ・米国優良株・ファンドは、S&P500と中身がどこまで違いますか？銘柄数は5分の1ですが、情報技術の比率はほぼ同じです。違うのは、上位の会社の顔ぶれと1社ごとの比率です。
- ノムラ・ジャパン・オープンは、TOPIXと中身がどこまで違いますか？上位10社のうち6社は同じです。違うのは、銘柄の数と電気機器の比率です。
- キャピタル世界株式ファンドは、オルカンと中身がどこまで違いますか？上位10社のうち6社は同じです。違うのは、持っていない大型株と、国の比率です。
- 半導体ファンドは、インデックスとアクティブでどちらが伸びていますか？組入上位10社のうち8社は同じで、違うのはそれぞれの比率です。その差が成績にどう出たかを見ます。
- 毎月分配型は、分配金を足しても勝っていますか？一覧表の毎月分配型8本を、分配金を足し戻した5年の成績でオルカン・S&P500と比べました。