用語
一覧表と記事で使う言葉です。
- アクティブファンド
- 指数と同じ動きを目指すのではなく、運用会社が銘柄を選んで運用する投資信託です。このサイトで比べているのはこちらです。
- インデックスファンド
- S&P500などの指数と同じ動きを目指す投資信託です。このサイトでは物差しとして使っています。
- オルカン
- 「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の通称です。日本を含む先進国と新興国の株式に投資します。分配金を出していないため、基準価額の動きがそのまま増え方になります。
- S&P500
- 米国の代表的な500社でつくる株価指数です。このサイトでは「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を物差しにしています。こちらも分配金を出していません。
- オルカン比・S&P500比
- 同じ5年間で、そのファンドの分配金込みの増え方と、オルカン（またはS&P500）の増え方を比べた差です。一覧表は5年間の累積の差（ポイント）で、個別ページには1年あたりにならした年率の差も添えています。プラスならそのファンドが上回り、マイナスなら物差しを買っていたほうが増えていたことを表します。運用のうまい・へたではなく、ほかを選んでいたらという比較です。
- 分配金込み
- 受け取った分配金を、そのまま同じファンドに再投資したとして計算することです。分配金を出すファンドは基準価額だけを見ると下がって見えるため、分配金を足して比べます。
- 投資信託の値段です。ふつうは1万口あたりで表し、1営業日に1回決まります。
- 分配金を受け取らずに再投資したとして計算した基準価額です。分配金込みの増え方を見るときに使います。
- 信託報酬
- ファンドを持っているあいだ、毎日差し引かれる運用・管理の費用です。年率で表します。
- 純資産総額
- ファンドに集まっているお金の総額です。人気枠は、この大きさの順に選んでいます。
- 決算頻度
- 決算の回数です。分配金を出すかどうかは決算のたびに決まります。一覧表ではファンド名の下に「毎月分配」「年2回」などと出し、分配金を出していないものは「無分配」としています。
- 人気枠・実績枠
- 25本の選び方です。人気枠は純資産総額の上位、実績枠は5年の勝率の上位から選びます。くわしくは選定基準に書いています。
- 基準日
- 数字をそろえる日です。毎年9月30日を基準日とし、全ファンドを同じ日の数字で比べます。
- NISA 成長投資枠
- NISAのうち、年240万円まで投資信託や株式を買える枠です。毎月分配型や信託期間が20年未満のものなどは対象外です。
- 繰上償還
- 予定より早くファンドの運用を終えることです。純資産が小さくなったときなどに起こります。決まったファンドは、年次の見直しを待たずに一覧表から外します。