締切時間・約定日・受渡日は、どう違いますか？

証券会社のファンドのページには、「締切時間」「約定日と基準価額の決定」「受渡日」「ファンド休日」といった、注文の手続きについての欄があります。いつまでに注文すれば、どの日の値段で売り買いでき、お金がいつ動くのかを表しています。

3つの日の意味

投資信託は、注文した時点では値段が分かりません（基準価額は、何を表していますか？）。締切時間までの注文が、その日か次の営業日の基準価額で売り買いされます。

日本株と海外の株で、日数が違う

楽天証券で注文する場合の数字です。日本の株だけを持つノムラ・ジャパン・オープンは、注文した日の基準価額で売り買いします。海外の株も持つオルカンは、その日の夜に開く海外の市場の値段を反映させるため、次の営業日の基準価額になります。売ったお金が入るのも、オルカンのほうが2日遅くなっています。

締切時間は証券会社によって違い、同じ証券会社でもネットと電話で違うことがあります。

ファンド休日は、注文できない日

海外の株を持つファンドには、「ファンド休日」があります。海外の取引所が休みなどで、注文を受け付けない日です。2026年10月15日に楽天証券のページを見たときは、オルカンのファンド休日として、11月11日、11月26日、12月25日、12月28日などが並んでいました。日本の営業日でも、この日は注文できません。ノムラ・ジャパン・オープンには、ファンド休日はありません。

「クローズド期間」は、ファンドができてからしばらく、売ることができない期間です。いま売られている多くのファンドにはありませんが、欄に日付が入っていたら、その日までは売れません。

急いでお金が要るときは

売ってからお金が使えるまで、海外の株を持つファンドでは1週間ほどかかることがあります。ファンド休日や年末年始が重なると、さらに延びます。使う日が決まっているお金は、日数に余裕をもって売る必要があります。

次回

6回目は最終回です。分配金の受取型と再投資型の違いを、ゼウスの5年で見ます。